***การบริหารจัดการเงิน*** เป็นความรู้ที่สำคัญที่สุด! ทำให้การเทรดของผมเปลี่ยนไปโดยสิ้นเชิง
เพราะการบริหารจัดการเงินให้เหมาะสม เป็นส่วนประกอบที่สำคัญมากในการประสบความสำเร็จ
จากการเทรดตลาดเงิน ตลาดทุน รวมถึงตลาด Forex ด้วย
หากเพื่อนๆ ไม่เข้าใจความหมายของการบริหารจัดการเงิน และการประยุกต์ใช้เทคนิคนี้ เพื่อนๆ
มีโอกาสน้อยมาก ที่จะได้รับผลกำไรอย่างต่อเนื่องจากการเทรด
Reward:Risk Ratio เป็นสิ่งสำคัญที่สุด! ในการบริหารจัดการเงินของคุณในตลาด
อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์จำนวนมากไม่เข้าใจ วิธีการใช้ประโยชน์จาก R:R ratio เทรดเดอร์ในตลาด
ทุกคน ต้องการที่จะเพิ่มผลตอบแทนของพวกเขา และลดความเสี่ยงของพวกเขา นี่คือพื้นฐานของการ
เป็นเทรดเดอร์ ที่ทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง
เทรดเดอร์หลายคน ไม่ได้ใช้ประโยชน์อย่างเต็มที่ จาก R:R Ratio นี้ เพราะพวกเขาไม่มีความอดทน
ที่จะใช้หลักการ R:R Ratio อย่างต่อเนื่อง ยาวนานพอในการเทรด เพื่อให้ตระหนักถึงสิ่งที่ R:R Ratio
สามารถทำให้เราได้
R:R Ratio ไม่ได้หมายความเพียงแค่ การคำนวณความเสี่ยง และผลตอบแทนในการเทรดเท่านั้้น
แต่ยังหมายถึง...ความเข้าใจหลังจากการพ่ายแพ้ หลาย ๆ ครั้ง ติด ๆ กัน
เพื่อน ๆ ควรจะสามารถสร้างกำไรมากขึ้น แม้ว่าจะพ่ายแพ้หลาย ๆ ครั้งติด ๆ กัน เมื่อเพื่อน ๆ
ใช้หลักการ R:R Ratio ที่ 2:1 หรือสูงกว่า !!! ร่วมกับกลยุทธการเทรด ในสภาวะที่เหมาะสม
(Price action ,etc.) เพียงเท่านี้ เพื่อน ๆ ก็ค้นพบสูตร สำหรับการเทรดที่มีศักยภาพสูงแล้ว
จากกราฟ เพื่อน ๆ จะเห็น Pin bar ที่แนวรับด้านล่างของกราฟ เป็น Price action ที่เหมาะสม
ในการเทรด ต่อมาเพื่อน ๆ ก็คำนวณความเสี่ยง ในกรณีนี้ Stoploss ของเพื่อน ๆ วางอยู่ด้านล่าง
Pin bar ดังนั้นเราก็จะคำนวณ lot ที่เราใช้ในการเทรด โดยอ้างอิงกับระยะทาง stop loss
ผมจะสมมุติว่ามีความเสี่ยง $100 สำหรับตัวอย่างนี้ เพื่อนๆ จะเห็นจากตัวอย่างว่า ถ้าเพื่อนๆ เทรดชนะ
เพื่อนๆ มีโอกาสได้ผลตอบแทนเป็น 3 เท่าของความเสี่ยงที่เราใช้ ซึ่งเท่ากับ $300 เมื่อเพื่อนๆ ใช้
R:R Ratio = 3:1
สมมุติว่าเพื่อนๆ ทำการเทรดต่อเนื่อง 25 ครั้ง ลองคำนวณเล่นๆ ดูว่า เพื่อน ๆ จะแพ้ได้กี่ครั้ง
โดยเงื่อนไขก็คือต้องมีกำไรเหลืออยู่.. คำตอบก็คือแพ้ได้มากสุดถึง 18 ครั้ง
ลองคำนวณตัวเลขตามน่ะครับ
แพ้ทั้งหมด 18 ครั้ง เสี่ยงครั้งละ $100 = -$1,800 ชนะเพียง 7 ครั้ง = +$2,100
ผลรวมการเทรดตลอด 25 ครั้ง = $2100 - $1800 = $300
สิ่งที่ผมต้องการบอกก็คือ เพื่อน ๆ อาจจะแพ้ติดกัน 18 ครั้ง และจึงพบกับการชนะต่อเนื่องอีก
7 ครั่้งติดกัน เพราะเราไม่สามารถรู้อนาคตได้
ดังนั้นเมื่อเพื่อน ๆ ทราบถึง พลังของ R:R Ratio แล้ว สิ่งที่เราต้องทำก็คือ "อดทน รอคอย"
ทรดให้ยาวนาน เพียงพอ จำนวนครั้งมากพอ โดยใช้ระบบเทรด ที่มีประสิทธิภาพ แน่นอนว่า...
เราคงไม่พ่ายแพ้ ติดกัน ต่อเนื่องถึง 18 ครั้ง แต่น่าเสียดายที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ ใช้อารมณ์มากเกินไป
และ ไม่มีวินัย ในการใช้หลักการ R:R Ratio ได้อย่างถูกต้อง
หรือพวกเขาไม่รู้เลยว่า ที่ถูกควรทำอย่างไร การแทรกแซงในการเทรดของเรา โดยการย้าย SL
จากจุดเข้าเทรดตอนแรก หรือ ไม่ใช้หลักการ R:R ที่ 2 หรือ 3 เท่า คือข้อผิดพลาดใหญ่
สำหรับเทรดเดอร์โดยทั่วไป พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะใช้ R:R ratio ที่ 1:1 หรือน้อยกว่านี้
หมายความว่า เราต้องชนะในการเทรดให้มากขึ้น เพื่อให้ได้กำไรในระยะยาว
*** โปรดจำไว้ว่าการซื้อขาย เป็นวิ่งมาราธอน ไม่ใช่วิ่งระยะสั้น และวิธีที่เราจะชนะการวิ่งมาราธอน คือ...
การยึดหลักการที่สอดคล้องกันของ R:R Ratio ร่วมกับ การเรียนรู้กลยุทธ์การซื้อขาย ที่มีประสิทธิภาพ
อย่างแท้จริง
Position Sizing ขนาดในการเทรด
Position Sizing หมายถึง ขนาด lot ที่ต้องใช้ในการเข้าเทรดแต่ละครั้ง โดยต้องสอดคล้องกับ Risk
ความเสี่ยงของจำนวนเงินที่กำหนดไว้ และขนาดของ Stoploss นี่คือวิธีที่เราใช้คำนวณขนาด lot
ในการเข้าเทรดแต่ละครั้ง
1) เราต้องกำหนดจำนวนเงิน หรือความเสี่ยงที่จะใช้ ในการเข้าเทรดแต่ละครั้ง
(เป็นจำนวนเงินที่เราสามารถเสียได้ โดยรู้สึกสบาย ๆ ไม่กังวล ไม่เครียด) เพราะเราไม่สามารถรู้
ล่วงหน้าการเทรดว่า เราจะชนะหรือแพ้
2) เราต้องหาขนาดของ Stoploss (Points,pips) โดยต้องหาตำแหน่ง Stoploss ที่เหมาะสม
ตามกลยุทธการเทรดของเรา เช่น Hi/Lo ของแท่ง Pin bar แต่ไม่ควรตั้ง Stoploss ใกล้กับ
จุดเข้าเทรดมากเกินไป ต้องเผื่อให้ราคาขยับขึ้นลงได้ด้วย
3) เราต้องคำนวณโดยใช้สูตร (Major pair)
Lot size = Risk ($) / SL size (Points)
เช่น Lot size = 50$ / 50points = 1 lot
*** สิ่งสำคัญเกี่ยวกับเรื่อง Position sizing ก็คือ เราต้องเข้าใจก่อนว่า เราต้องเสี่ยงเป็นตัวเงิน
ในการเข้าเทรดเท่ากันทุกครั้้ง เช่น $50 ก็ต้อง $50 ทุกครั้ง แม้ว่าขนาดของ SL จะกว้างขึ้น
ก็ไม่ได้หมายความว่า เราต้องเพิ่มตัวเงินในการเสี่ยงตามไปด้วย
เทรดเดอร์มือใหม่หลายคน สับสนในเรื่องนี้ว่า ควรกำหนดค่าตายตัวให้กับ ตัวเงิน / ขนาด SL
ลองมาดูที่กราฟรายวันของ EURUSD เราสามารถเห็นขนาดของ SL ในการเทรดที่แตกต่างกัน
คือ 95 & 179 pips แต่สิ่งที่เหมือนกันทั้ง 2 การเทรดก็คือ ความเสี่ยงที่เป็นตัวเงิน = $100 ทั้งสองครั้ง
A แบบจำลองความเสี่ยงเงิน($)คงที่
เทรดเดอร์จะตัดสินใจก่อนการเทรดว่า ต้องการใช้ความเสี่ยงเป็นตัวเงินเท่าใด และจะยึดตัวเงินเดิม
ในการเสี่ยงทุกๆ ครั้ง จนกว่าจะตัดสินใจเปลี่ยนตัวเงิน ในความเสี่ยงในโอกาสต่อไป (เดือนใหม่ ปีใหม่)
B แบบจำลองความเสี่ยงร้อยละ(%)คงที่
เทรดเดอร์จะตัดสินใจก่อนการเทรดว่า ต้องการใช้ความเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์เท่าใด (มักจะ 2 หรือ 3%)
และจะยึดเปอร์เซ็นต์เดิมในการเสี่ยงทุก ๆ ครั้ง จนกว่าจะตัดสินใจเปลี่ยนเปอร์เซ็นต์ ความเสี่ยง
ในโอกาสต่อไป (เดือนใหม่ ปีใหม่)
Nial Fuller แนะนำ ให้ใช้ความเสี่ยงแบบเงินคงที่ เนื่องจากความเสี่ยงแบบร้อยละคงที่ เทรดเดอร์มี
โอกาส ที่จะเทรดแบบ Over trade เนื่องจากร้อยละคงที่ (แต่ตัวเงินเปลี่ยนไปเรื่อย ๆ) มีผลต่ออารมณ์
ของเทรดเดอร์ ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
=============================
**ข้อสรุป**
เทรดเดอร์ที่จะประสบความสำเร็จ ในการเทรดตลาด Forex ต้องเข้าใจในเรื่องต่อไปนี้
เช่น Risk:Reward, Position sizing, $Risk รวมถึงกลยุทธในการเทรดที่มีประสิทฺธิภาพด้วย
